透过分析系统了解投资属性
作者：txm
内容：[i=s] 本帖最后由 txm 于 2009-4-28 11:34 编辑 [/i]
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泰达荷银自2009年4月中旬起，将落实证监会对金融机构办理基金销售的规定，全面启动直销平台的“投资风险属性分析”系统，此分析服务提供了投资者专属的个性化投资理财服务，在投资之前了解自身的风险需求，建立好第一道防线。
投资风险属性分析又叫做基金销售适用性。根据证监会2007年10月12日发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》，投资风险属性分析是指基金销售机构在销售基金和相关理财产品的过程中，销售机构能根据基金投资人的风险承受能力，来推荐与其风险承受能力相应的产品；简单地说，投资风险属性分析就是要把合适的产品卖给合适的基金投资人。
泰达荷银“投资风险属性分析”系统为协助投资者了解对风险的承受能力，选择适当的基金，也将旗下基金清楚标定风险收益等级，提升基金投资的透明度。此外，有别于其他基金公司的风险评测方法，泰达荷银更首度推出结合了“资产配置”理念的评测方法，依据投资者建立的基金投资组合，计算组合的β(Beta)值后，来评测该组合是否匹配该投资者的风险承受能力，这样可避免投资者以为自己是某类型的投资人就只能购买某些类型的基金，而造成了将鸡蛋只放在一个篮子的失误。