加强热钱监管 外管局规范外汇账户管理
作者：淡然一笑
内容：[size=14px]
精细化的外汇账户管理，能够成为监控热钱流入流出的有效手段。日前，国家外汇管理局发布了《关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（以下简称 《通知》），使境外机构境内外汇账户的开立、使用等行为终于有了更为细化的范本。
[b]统一银行办理资格[/b]
《通知》规定，凡境内符合条件的全部中外资银行，均可以按规定为境外机构开立境内外汇账户，提供金融服务。同时，规定境外机构境内外汇账户与境内发生收支，按跨境交易进行管理；境外机构境内外汇账户内资金余额除另有规定外，应当纳入银行短期外债指标管理。
《通知》不适用在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸银行部门开立、使用离岸外汇账户，以及境外个人在境内开立、使用外汇账户的行为。
一股份制商业银行外汇分析师表示，外汇局此举主要是为了加强对外汇流动的管理。“外国投资者在境内开设外汇账户已经提现或者结汇必须经过外汇局批准，这样才能有效监控外汇的流动、去向以及存量，才能有效防止热钱流入，防范洗钱风险。”
[b]防异常资金流入流出[/b]
《通知》要求，银行对境外机构境内外汇账户进行统一标识并纳入外汇账户管理信息系统进行管理。这就要求所有境外机构境内外汇账户必须标注NRA(NON-RESIDENTACCOUNT)，标注方式为NRA＋外汇账户号码。
外汇局表示，从银行角度考虑，对实现标注NRA的具体方式不作统一要求。只要符合NRA+外汇账户号码形式，达到外汇资金的收付方能有效识别账户性质的目的，银行可以选择在账户号码前直接标识或者通过系统配对等技术变通方式标识NRA。
“此举加强了外汇资金流动监测监管，便于统计和业务办理，同时与离岸外汇账户 （OSA外汇账户）区分。”外管局相关负责人称。
Fx168首席外汇分析师李骏说，近来楼市火爆、股市大涨，这就有可能导致境外的资金大量涌入。“银行体系1～5月份净结汇量创年内新高，达到2425.65亿人民币，其中前4月净结汇量1400亿人民币，这意味着5月份流入超过千亿人民币的外资。”他表示，《通知》出台能有效防止境外机构境内外汇账户成为异常外汇资金流出入的渠道，切实维护国家金融安全。
[/size]